2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开，即日起在全国开展“断卡”行动。楚雄州各银行机构认真落实“断卡”行动要求，严厉打击电信诈骗犯罪行动,切实维护人民群众财产安全。

一、案例警示

随着非现金支付方式的普及，电信网络诈骗高发、频发，严重危害人民群众财产安全，2020年10月6日17时40分，杨某到楚雄州某派出所报案称：今天我被一个自称是唯品会理赔客服的诈骗人民币125,429.41元，请帮我处理一下。经核实，2020年10月6日,杨某接到一个自称是唯品会理赔客服的电话，称杨某购买的精华液有质量问题要向其三倍理赔，并向其通过QQ发送了一个二维码理赔链接，之后分屏给对方，在对方指导下在理赔链接内填写理赔信息，登录京东、微信、支付宝、美团、爱奇艺及小米金融等APP账户并贷款、提现、转账，之后对方称杨某的银行卡被冻结，需要清空其所有银行卡资金、信用卡信用额度资金转账到指定账户后帮其解冻，随后，杨某向对方账户转账3笔，被对方网上转账3笔，合计被诈骗125,429.41元。

二、“断卡”知识问答

问：“断卡”行动是怎么回事？

答：“断卡”行动就是从信息流、资金流两个角度出发，直接釜底抽薪，斩断电信网络诈骗中的“银行卡、手机卡”的非法买卖链条。

问：“断卡”中的卡包括哪些？

答：银行卡方面：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平常所说的微信、支付宝等第三方支付。

手机卡方面:既包三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，还包括物联网卡。

问：“断卡”行动重点打击哪些人群？

答：此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三举措。重点打击的人群主要有：

第一类，开卡团伙。自行或者有组织前往开卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。

第二类，带队团伙。诱骗或组织他人开办电话卡、银行卡的团伙。这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

第三类，收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类，贩卡团伙。主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

问：买卖银行账户，会带来什么后果？

答：第一，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。也就是说，一旦你被惩戒，5年内无法使用网上银行、手机银行APP，无法在网上购物、买票，更用不了微信、支付宝，一切与网络有关的支付方式都将与你无缘，生活一步退回现金时代。

第二，5年内不得为其新开立账户。被惩戒的人员5年内都将无法开立银行卡和企业对公账户，不能注册微信、支付宝账户。

第三，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

第四，你的个人征信报告会有不良记录。以后，你很有可能办不了房贷、车贷。

第五，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停。如果你实施或协助电信诈骗，后果更严重哦！根据司法解释的规定，诈骗公私财物价值3千元至1万元以上、3万元至10万元以上，50万元以上的应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。根据司法解释的规定，诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

答：我明白了！我相信“断卡”行动会让电信网络诈骗成为“无源之水，无本之木”，我们的“钱袋子”会更加安全。

三、温馨提示

1.谨慎保管好银行卡、电话卡和身份证。

2.身份证有遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况，要及时查询并处理。

3.不再使用的银行卡和企业银行账户，应及时到银行办理销户，不得出租、出借、出售或购买银行卡和企业银行账户。

人民银行楚雄州中心支行